Consultoria Financeira Personalizada
Soluções estratégicas para proteger, multiplicar e perpetuar seu patrimônio com segurança e rentabilidade.
Nossos Serviços de Consultoria
Oferecemos soluções personalizadas para cada etapa da sua jornada financeira, com foco na proteção e multiplicação do seu patrimônio.
Proteção Financeira
Estratégias personalizadas para proteger seu patrimônio contra riscos, imprevistos e volatilidade do mercado, garantindo segurança para você e sua família.
Saiba maisSucessão Empresarial
Planejamento estruturado para garantir a continuidade do seu negócio através das gerações, com soluções jurídicas e fiscais otimizadas.
Saiba maisInvestimentos
Gestão profissional de investimentos com estratégias diversificadas e personalizadas de acordo com seu perfil e objetivos financeiros.
Saiba maisGestão de Riscos
Análise completa de exposição a riscos com desenvolvimento de estratégias de proteção e monitoramento contínuo das mudanças de mercado.
Saiba maisConsultoria de Crédito
Soluções personalizadas de crédito para pessoas físicas e jurídicas, com análise das melhores condições e taxas disponíveis no mercado.
Saiba maisConsultoria Empresarial
Assessoria completa para empresas em expansão, reestruturação financeira e otimização de recursos e capital de giro.
Saiba maisNossa Metodologia
Um processo estruturado e personalizado para atender às suas necessidades financeiras específicas.
Diagnóstico Inicial
Análise detalhada da sua situação financeira atual, objetivos e necessidades específicas para criar uma base sólida para o planejamento.
Planejamento Estratégico
Desenvolvimento de um plano financeiro personalizado com estratégias específicas para cada área de sua vida financeira.
Implementação
Execução coordenada das estratégias definidas, com acompanhamento profissional em cada etapa do processo.
Acompanhamento Contínuo
Monitoramento constante dos resultados, com ajustes periódicos para garantir que seus objetivos sejam alcançados.
Proteção Financeira
Estratégias completas para proteger seu patrimônio e garantir segurança financeira para você e sua família.
Proteção Patrimonial Completa
Nossa consultoria de proteção financeira oferece estratégias personalizadas para blindar seu patrimônio contra riscos diversos, garantindo a segurança dos seus bens e investimentos a longo prazo.
Seguros Personalizados
Análise completa de necessidades e recomendação de coberturas ideais para cada perfil.
Planejamento Sucessório
Estruturação jurídica para transmissão eficiente de bens com minimização de custos e impostos.
Estruturas Societárias
Criação de holdings e outras estruturas para proteção e otimização fiscal do patrimônio.
Sucessão Empresarial
Soluções estruturadas para garantir a continuidade e o sucesso do seu negócio através das gerações.
Perpetuando Seu Legado Empresarial
Desenvolvemos estratégias personalizadas para garantir a transição suave da gestão e propriedade do seu negócio para as próximas gerações, preservando valores e maximizando resultados.
Governança Familiar
Estruturação de conselhos e acordos de acionistas para harmonia familiar e empresarial.
Preparação de Herdeiros
Programas de desenvolvimento para capacitar as próximas gerações para a gestão do negócio.
Estruturação Jurídica e Fiscal
Planejamento tributário e societário para otimização na transferência de controle e patrimônio.
Investimentos
Estratégias personalizadas para multiplicar seu patrimônio com segurança e rentabilidade.
Gestão Profissional de Investimentos
Nossa consultoria de investimentos oferece estratégias diversificadas e personalizadas para cada perfil de investidor, com foco em resultados consistentes e alinhados aos seus objetivos.
Diversificação Estratégica
Alocação de recursos em diferentes classes de ativos para otimizar retorno e minimizar riscos.
Produtos Exclusivos
Acesso a fundos e investimentos diferenciados não disponíveis ao público em geral.
Monitoramento Contínuo
Acompanhamento constante da carteira com ajustes táticos conforme mudanças de mercado.
Desempenho Histórico das Estratégias
Gestão de Riscos
Análise e mitigação de riscos para proteger seu patrimônio e garantir tranquilidade financeira.
Proteção Completa Contra Riscos
Identificamos e analisamos todos os riscos que podem afetar seu patrimônio, desenvolvendo estratégias personalizadas para mitigá-los e garantir sua segurança financeira.
Riscos Pessoais
Proteção contra eventos como invalidez, doenças graves e morte, garantindo a continuidade do padrão de vida familiar.
Riscos Patrimoniais
Proteção de bens móveis e imóveis contra danos, perdas e responsabilidades civis.
Riscos Financeiros
Estratégias para proteção contra volatilidade de mercado, inflação e perdas em investimentos.
Consultoria de Crédito
Soluções personalizadas de crédito com as melhores condições do mercado para pessoas físicas e jurídicas.
Soluções de Crédito Inteligentes
Nossa consultoria de crédito analisa as melhores opções disponíveis no mercado, negociando condições diferenciadas para atender suas necessidades específicas.
Crédito Imobiliário
Financiamento para aquisição, construção ou reforma de imóveis com as menores taxas do mercado.
Crédito Empresarial
Soluções para capital de giro, expansão de negócios e investimentos em infraestrutura.
Consórcios e Financiamentos
Análise comparativa entre modalidades de crédito para encontrar a solução ideal para cada caso.
Comparativo de Opções de Crédito
| Modalidade | Taxa Média | Prazo | Garantias | Vantagens |
|---|---|---|---|---|
| Financiamento Imobiliário | CET (%): 13% a 16% a.a. | Até 35 anos | Imóvel financiado | Taxas reduzidas, prazos longos |
| Home Equity | taxas a partir de 1,00% ao mês. | Até 20 anos | Imóvel próprio | Taxas menores, uso livre do recurso |
| Consórcio Imobiliário | Taxa administrativa 14-20% | Até 25 anos | Bem adquirido | Sem juros, flexibilidade |
| Capital de Giro | 16% a 25% a.a. | Até 5 anos | Variável | Rapidez na liberação |
| Financiamento BNDES | TLP + 5% a 8% a.a. | Até 10 anos | Bens financiados | Taxas subsidiadas, carência |
Casos de Sucesso
Conheça histórias reais de clientes que transformaram sua realidade financeira com nossa consultoria.
"A consultoria da JPBARNIER foi fundamental para a estruturação do nosso processo sucessório. Conseguimos reduzir a carga tributária em mais de 40% e criar uma governança familiar que garantiu a harmonia entre os herdeiros e a continuidade dos negócios."
Roberto Almeida
Fundador e CEO, Grupo Almeida
Resultados Alcançados:
- Redução de 42% na carga tributária na sucessão
- Estruturação de holding familiar com governança profissional
- Preparação de herdeiros para continuidade dos negócios
"Após anos tentando organizar nossas finanças sem sucesso, a consultoria da JPBARNIER trouxe clareza e direção. Reorganizamos nossos investimentos, implementamos proteções adequadas e hoje temos tranquilidade sobre nosso futuro financeiro."
Família Rodrigues
Clientes desde 2019
Resultados Alcançados:
- Aumento de 28% na rentabilidade dos investimentos
- Implementação de plano de proteção familiar completo
- Estruturação de plano de independência financeira em 15 anos
Agende sua Consultoria
Dê o primeiro passo para transformar sua realidade financeira. Nossa equipe está pronta para atendê-lo com soluções personalizadas.
Diagnóstico financeiro completo e personalizado
Consultoria inicial sem compromisso
Atendimento presencial ou online
Equipe de especialistas certificados
Perguntas Frequentes
Esclarecemos as principais dúvidas sobre nossos serviços de consultoria financeira.
Entre em Contato
Estamos à disposição para esclarecer suas dúvidas e ajudar você a alcançar seus objetivos financeiros.
Nossos Escritórios
Av. Mofarrej, 348 Conjunto 202
Vila Leopoldina, São Paulo - SP