O que é a Mentoria Financeira?
Análise Personalizada
Um programa individual ou para casais que analisa seu cenário financeiro atual e traça o melhor caminho para seus objetivos.
Planejamento Estratégico
Desenvolvemos juntos um plano financeiro personalizado com estratégias práticas para otimizar sua gestão financeira.
Acompanhamento Contínuo
Suporte dedicado para implementar as estratégias e alcançar seus objetivos financeiros com mais rapidez e segurança.
FASES / ESCOPO:
MAPEAMENTO
RX FINANCEIRO
DEVOLUTIVA
IMPLANTAÇÃO
Coleta de Informações Quantitativas e Qualitativas
Entendimento do Cenário Atual
Mapeamento dos Objetivos de Vida de curto, médio e longo prazo
Elaboração do Estudo Patrimonial contendo projeções financeiras
Estruturação do Plano de ações para atingimento dos objetivos
Apresentação e validação do Estudo Patrimonial e Plano de Ações
Implantação das ações aprovadas
ABRANGÊNCIA
Gestão financeira
Orientação para o controle financeiro de pessoas ou famílias. Análise do orçamento, controle e monitoramento das receitas e despesas.
Gestão de riscos
Orientação sobre estratégias de proteção do patrimônio, avaliação de riscos e análise sobre contratação de seguros e respectivas coberturas.
Gestão de ativos
Orientação sobre investimentos e como investir, avaliação de graus de risco, análise de retorno e criação de estratégias.
Planejamento de aposentadoria
Orientação sobre a vida financeira pós-aposentadoria e como planejar os recursos para viver o futuro com tranquilidade.
Planejamento tributário
Criação de estratégias legais para diminuir o impacto dos impostos sobre o patrimônio.
Planejamento sucessório
Orientação para a gestão de assuntos como criação de testamento, transferência de bens e outros aspectos financeiros relacionados à segurança da família.
BENEFÍCIOS
Estudo Patrimonial contendo cálculo para planejamento da Independência Financeira e Política de Risco.
Orientações na Organização e controle de orçamento familiar (Incluso Ferramenta Orçamentária).
Orientação e preparação para sucessão patrimonial.
6 reuniões online com duração estimada de 1h30m distribuídas no período de 5 meses a contar do início do programa.
Orientação nas estratégias / otimização de investimentos visando construção dos objetivos de vida.
Projeção de gastos com educação e moradia (compra de imóveis).
Orientações na Gestão de Risco do Cenário Financeiro - Análise do impacto financeiro em caso de eventos indesejáveis (morte prematura, morte acidental, invalidez permanente ou temporária).
Apoio na busca de soluções de veículos financeiros como previdências, investimentos, seguros, consórcios para satisfazerem necessidades identificadas no Estudo Patrimonial.
Acesso direto via whatsapp com o mentor financeiro durante o período do programa para orientações, dúvidas e atividades complementares.
CHECK-UP FINANCEIRO
Análise completa em 4 semanas
Estudo Patrimonial Completo
Planejamento para Independência Financeira e Análise de Riscos
Estratégias de Investimento
Otimização da carteira alinhada aos seus objetivos de vida
Gestão de Riscos
Proteção financeira contra eventos inesperados
2 Reuniões Online
1h30 cada
Suporte WhatsApp
Durante 4 semanas
PLANEJAMENTO INICIAL
Entregas e Formato
CRONOGRAMA:
O Processo é composto por 4 reuniões de aproximadamente 1h30m a ser realizado no período de 10 semanas após a data de contratação.
INVESTIMENTO:
O Investimento para todo processo de Mentoria de escopo definido no item anterior incluindo a entrega do Estudo Patrimonial e Plano de Ação é definido de acordo com a complexidade de cada cenário financeiro.
MENTORES
Jean Pierre Barnier
Mentor Financeiro Sênior
Com mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro, Jean Pierre é especialista em planejamento patrimonial e gestão de investimentos para famílias de alta renda.
Rose Barnier
Mentora Financeira
Especialista em planejamento financeiro familiar e educação financeira, Rose ajuda famílias a organizarem suas finanças e alcançarem seus objetivos de vida.
Pronto para transformar sua vida financeira?
Agende uma conversa inicial sem compromisso e descubra como nossa mentoria financeira pode ajudar você a alcançar seus objetivos.
PERGUNTAS FREQUENTES
A Mentoria Financeira é um programa mais completo e extenso, com 6 reuniões ao longo de 5 meses, enquanto o Check-up Financeiro é mais conciso, com 2 reuniões em 4 semanas. A Mentoria abrange mais aspectos da vida financeira e oferece um acompanhamento mais prolongado para implementação das estratégias.
O valor do investimento é personalizado e definido após uma análise inicial da complexidade do seu cenário financeiro. Fatores como patrimônio atual, número de fontes de renda, quantidade de investimentos e complexidade dos objetivos são considerados para determinar o valor.
Não, somos consultores independentes e não vendemos produtos financeiros. Nossa remuneração vem exclusivamente dos honorários pagos pelos clientes, o que nos permite oferecer recomendações imparciais e alinhadas aos seus interesses, sem conflitos de interesse.
Sim, para clientes na região de São Paulo, oferecemos a opção de reuniões presenciais. Para clientes de outras localidades, as reuniões são realizadas online via videoconferência, com a mesma qualidade e eficácia do atendimento presencial.